金融機関経営戦略

概要

銀行等は民間企業として収益力強化や株主利益重視が求められると同時に、公共性が高い産業として堅牢なリスク管理体制と高い経営健全性が求められます。しかしながら、これらの要請は矛盾するものではなく相互補完的なものと捉えるべきです。金融機関が積極的な営業活動を通じて顧客・社会に貢献するためには、高い信頼性を持つマネジメント体制は必要不可欠であり、収益性と健全性を両立する上での要諦と言えるからです。
当社は、銀行等が収益性、健全性、顧客基盤成長性のバランスを確保しつつ、顧客や地域社会のニーズに応える金融仲介機能を発揮し続けるためのマネジメント態勢について研究開発に取り組むとともに、個別金融機関へのご提供を推進しております。

MURCの特徴・強み

当社は、三菱UFJ銀行連結のシンクタンク/コンサルティングファームならではの特性とノウハウを強みとして、銀行等の金融機関を対象に、経営管理体制の高度化、経営計画の策定などのソリューションのご提供により、本邦金融機関の健全な発展に長年貢献しております。
とりわけバーゼル規制に対応したリスク管理体制の構築、リスクやコストを考慮した収益管理体制の構築と現場浸透、人口減少時代を展望した中長期経営計画の策定支援などの分野で、本邦トップレベルの受託実績とサービス水準を誇ります。
こうした長年の実績に加え、当社内の経済・金融調査機能や様々な専門コンサルティング機能(人事、サステナビリティ、ガバナンス)等を活用し、金融機関のマネジメント態勢高度化を幅広くご支援いたします。また方針策定等の上流部分だけでなく、実際の経営管理実務で活用できるデータ分析やツール、文書類の整備等の実務面においても、各地域や金融機関に応じたマネジメント態勢の高度化をご支援いたします。

ご支援内容

1.持続可能な経営計画策定

(1) リスクアペタイト・フレームワーク(RAF)

-RAF活用に向けた行内経営管理体制の現状診断
-RAF思想を活用した経営計画の策定支援
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(2) 中長期経営計画の策定支援

-収益構造分析に基づく経営診断
-地域における営業エリア預貸残高・収益の中長期見通し
-人口減少時代を展望した地域金融機関の中長期経営計画の策定支援
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(3) エリアマーケティング・店舗戦略

-営業エリア分析に基づく店舗チャネル再編戦略の立案
-店舗の中長期損益見通し分析
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2.リスク・リターン管理体制の高度化

(1) 収益管理体制の高度化

-リスク・コスト調整後収益による部門・営業店・顧客の収益管理体制の構築支援
-簡易収益管理ツールの構築
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(2) ALM銀行勘定金利リスク管理

-動態B/SによるNII ( Net Interest Income )・総合損益の予測手法
-銀行勘定金利リスク規制(IRRBB)に対応したコア預金モデル構築支援
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(3) 信用リスク管理

-基礎的内部格付手法 ( FIRB ) を展望した信用リスク管理体制の高度化
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(4)オペレーショナル・リスク管理

-バーゼルⅢ最終化に対応した標準的計測手法(SMA)対応
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(5) 統合リスク管理

-統合ストレステスト手法の高度化支援
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3.その他

(1)金融機関におけるESG/SDGs

-サステナブルファイナンス商品開発支援
-TCFD提言への対応/気候変動リスク管理体制の整備支援
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(2) 顧客満足度調査

-施策検討に向けた顧客満足度調査サービス
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(3) 経営理念調査

-金融庁コア・イシューに対応した経営理念の行内浸透調査分析プログラム
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(4) 持株会社化に向けた行内体制整備

-持株会社化フィージビリティ・スタディ
-持株会社化に向けた実行支援(財務シミュレーションを通じた体制等検討支援)
-グループ人材マネジメント
-グループリスク管理・ガバナンス高度化支援

執筆・講演

【主な執筆活動 -雑誌等寄稿-】

-中間決算に見る地銀の経営課題

(2020年12月、金融財政ビジネス)

-地銀の経営理念はどう業績につながっているか

(2020年10月、週刊金融財政事情)

新型コロナウイルスが金融システムの健全性に与える影響

(2020年6月、MURCコンサルティングレポート)

-通信講座テキスト 顧客の経営課題解決を支援するコンサルティング営業力強化コース

(2020 年、経済法令研究会)

-推進と抑制に分かれゆく銀行の住宅ローン競争

(2019年12月、週刊金融財政事情)

-地域銀行経営とリスクアペタイト・フレームワーク

(2019年10月、金融財政ビジネス)

【主な執筆活動 -書籍-】

-地域金融機関の将来経営計画(2015年、きんざい)
-2021年版金融時事用語集(2020年12月、金融ジャーナル社(一部項目執筆))

主な執筆活動-書籍-

【主な講演】

全国地方銀行協会、第二地方銀行協会、外部セミナー会社、その他社内外において、
金融機関マネジメントに関する講演会実績多数

担当部署・お問合わせ先

本件に関するお問い合わせは、
こちらまでお願いします。

社会システム共創部(金融戦略室)
〒105-8501 東京都港区虎ノ門5-11-2
オランダヒルズ森タワー
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三菱UFJリサーチ&コンサルティング株式会社
コンサルティング事業本部

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